Dokumentengeschäft: Akkreditiv, Inkasso, Standby

Arbeitsweg

• Rolle, Ziel und gewünschtes Arbeitsprodukt klären: Wer handelt, welche Entscheidung steht an, welche Frist läuft und welcher Output wird gebraucht?
• Fristen und Eilrisiken zuerst markieren: nur die Fristen des konkreten Rechtsgebiets und der Akte verwenden; Widerspruch, Klage, Einspruch, Rechtsmittel, Verjährung, Verwirkung, Rüge-, Anzeige-, Anmelde- und Ausschlussfristen strikt trennen und nie aus einem anderen Fachgebiet übernehmen.
• Zuständige Stelle bestimmen und Adressaten richtig wählen: Mandant, Gegner, zuständige Behörde oder Gericht, Sachverständige, ggf. EU-/internationale Stelle (siehe Skill-Detail).
• Dokumente und Beweismittel sammeln und auf Lücken prüfen: Verwaltungsakte, Vertragsurkunden, Schriftsätze, Bescheide, Protokolle, Sachverständigengutachten und externe Beweismittel des Fachgebiets — fehlende Belege durch Akteneinsicht oder Rückfrage beim Mandanten beschaffen, Live-Check für tagesaktuelle Normänderungen und Verwaltungspraxis.

Fachkern: Dokumentengeschäft: Akkreditiv, Inkasso, Standby

• Normen-/Quellenanker: KWG, ZAG, WpHG, WpIG, MaRisk/BAIT-DORA-Schnittstellen, BGB/AGB, HGB, GwG, BaFin-Praxis, Sanierung/InsO/StaRUG.
• Entscheidende Weiche: Bankgeschäft, Erlaubnis, Vorstandsvorlage, Risikoappetit, Kundenschutz, Sicherheiten, Aufsichtskommunikation und externe Kanzleisteuerung trennen.
• Arbeitsprodukt: Erzeuge eine konkrete Prüf- oder Entscheidungsmatrix mit Norm, Tatbestand, Beleg, Einwand, Risikoampel und nächstem Schritt; Anschluss-Skills nur bei echter Vertiefung nennen.

Abgrenzung

Instrument	Bankrolle	Kernlogik
Akkreditiv	eröffnende/bestätigende/avisierende Bank	Zahlung gegen konforme Dokumente
Dokumenteninkasso	Inkassobank	Herausgabe gegen Zahlung/Akzept
Standby LC	sicherungsähnlich	Zahlung bei Ausfall, dokumentengetrieben
Garantie	selbständiges Zahlungsversprechen	Abruf nach Garantietext

Intake

• Parteien, Banken, Länder, Ware, Incoterms, Transportweg.
• Text des Instruments und anwendbare Regelwerke.
• Dokumentensatz: Rechnung, B/L, CMR, Versicherung, Ursprungszeugnis, Prüfzeugnis.
• Sanktions-/Embargo-/Exportkontrollprüfung.
• Fristen: shipment date, presentation period, expiry, discrepancy notice.

Prüfworkflow

1. Dokumentenstrenge

Prüfe nur dokumentenbezogen, nicht nach Bauchgefühl zum Warengeschäft:

• Stimmen Namen, Beträge, Warenbeschreibung, Daten, Orte, Unterschriften?
• Sind Dokumente rechtzeitig und vollständig?
• Sind Abweichungen heilbar, waiver-fähig oder zahlungsverhindernd?
• Wer darf Discrepancy Notice freigeben?

2. Sanktions- und Fraud-Stop

Zahlung stoppen oder halten nur mit sauberem Grund:

• Sanktions-/Embargotreffer.
• offensichtliche Fälschung,
• klare Fraud-Indizien,
• Boykottklauseln oder Exportkontrollrisiko,
• gerichtliche Verfügung.

3. Ergebnis

Liefere:

• Discrepancy-Liste.
• Pay/Hold/Reject-Entscheidung.
• Kundenkommunikation.
• Operations-Anweisung.
• Eskalation an Compliance/Risk.

Anschluss-Skills

• trade-finance-sanctions-lc-guarantee
• sanktionsscreening-embargo-bank
• garantieabruf-missbrauch-und-zahlungsstopp
• correspondent-banking-nostro-vostro