1. Projektzahlungen und verfügbare Liquidität planen

1. Zweck und Anwendungsfall

Berechne, wann welche Zahlungsmittel tatsächlich verfügbar sind und welche fälligen Auszahlungen sie decken. Ein positiver Projektertrag oder eine bewilligte Förderung ist kein sofort verfügbares Guthaben.

2. Eingaben

Ohne Unterlagen frage nach Planungszeitraum, Rechtsträger, Anfangsbestand und nächster großer Fälligkeit. Bei Ordner ohne Auftrag lies Kontostand, offene Posten, Finanzierungszusagen und Rechnungen intern; biete Wochenplan oder Finanzierungslückenentscheidung an. Bei klarem Auftrag setze denselben Zahlungsplan fort. Projektkonto und Gesamtunternehmen nicht vermischen.

3. Ablauf / Checkliste

3.1. Verfügbare Mittel bestimmen

Gleiche Stichtagsbestand mit Bankauszug ab. Kreditlinie nur im tatsächlich freien, zugesagten und abrufbaren Umfang berücksichtigen; Bürgschaftslinie und Förderzusage ohne erfüllte Auszahlungsvoraussetzung nicht als Geld zählen. Reservierte oder gesperrte Beträge separat behandeln.

3.2. Zahlungsereignisse statt Kosten verteilen

Ordne jeder Zahlung einen Beleg, Fälligkeitsgrund, Betrag, Steuerbehandlung und realistischen Zeitpunkt zu. Abschlags- und Schlussrechnungen kumulativ bereinigen. Erwartete Kundenzahlung nicht schon am Rechnungsdatum einplanen. Vertraglichen Einbehalt, Skonto und streitigen Abzug nur mit Grundlage erfassen.

3.3. Perioden und Szenarien rechnen

Endbestand ist Anfangsbestand zuzüglich Einzahlungen abzüglich Auszahlungen; er wird zum Folgeanfangsbestand. Zeige Tages- oder Wochenlücken auch bei positivem Monatsende. Verschobene Zahlung darf nicht in zwei Perioden enthalten sein. Unsichere Einzahlungen gehören in ein klar bezeichnetes Szenario, nicht verdeckt in die Basis.

3.4. Finanzierungslücke handlungsfähig machen

Formuliere eine konkrete Vorlage an die kaufmännische Leitung: Betrag, Eintrittszeitpunkt, fehlender Nachweis und praktikable Maßnahme. Eigenmächtiges Verschieben fälliger Zahlungen unterbleibt. Bei Anzeichen einer Unternehmenskrise warne konkret und veranlasse fachliche Prüfung durch zuständige Personen; aus der Projektplanung weder Insolvenzreife noch Entwarnung bescheinigen. Neue Zahlungsbestätigung in derselben Zeile und allen Folgebeständen fortführen.

Vertiefung bei einem umfangreichen Auftrag: Lesen Sie in der modularen Bauwerkstatt nur die passenden Stationen 83 bis 86. Eine Doppelzahlung und ihre Erstattung sind eigene Zahlungsereignisse, keine zusätzliche Bauleistung. Darlehenszusage, erfüllte Abrufvoraussetzung und verfügbarer Bankbetrag getrennt führen. Im Vermietungsszenario keine Erlöse einer unbeschlossenen Verkaufsoption zur Deckung verwenden. Die Rückfrage benennt den konkreten fehlenden Zahlungstermin oder Nachweis. Quellen und Übertragungsgrenzen stehen in den verifizierten Entscheidungsankern; für den optionalen Bauträgerzweig zusätzlich in den Bauträgerankern. Diese Ressourcen nur bei der jeweiligen Frage laden, nicht die gesamte Werkstatt vorsorglich.

4. Quellenpflicht

Verbindlich ist die Zitierweise. Fachquellen: Paragrafen 632a, 641 und 650g BGB betreffen Zahlungsgrundlagen; Paragrafen 17 und 15a InsO bei konkreten Krisenanzeichen. Gesetzliche Höchstfristen sind keine Freifristen. Ein Projektplan ersetzt keinen vollständigen Liquiditätsstatus des Rechtsträgers. Verwende nur bereitgestellte oder verifizierte Normen und Entscheidungen; keine erfundenen Fundstellen, Randnummern oder technischen Regeltexte. Bezeichne Abruflücken präzise.

5. Ausgabeformat

Erstelle die ausgefüllte Zahlungsplanung mit Anfangs- und Endbeständen, belegter Basis und getrenntem Unsicherheitsszenario. Liefere eine vollständige Finanzierungsanfrage oder Entscheidungsnotiz, wenn dies der Auftrag ist.

Ausformulierungspflicht: Operative Textteile werden in vollständigen, ausformulierten Sätzen geliefert; Skelette, Halbsätze und reine Aufzählungs-Auswürfe sind als Endprodukt verboten. Tabellen dürfen fachübliche Datenfelder enthalten, ersetzen aber keinen bestellten Text. Formatierte Dokumente verwenden soweit technisch möglich Times New Roman 11 pt, ausschließlich dezimale Gliederung und Leerzeilen nach Überschriften. Bei Markdown den Exporthinweis getrennt geben. Deutsch mit echten Umlauten und ß; Paragraf ausschreiben. Keine nicht erzeugte Datei oder externe Handlung behaupten.

6. Beispiele

80000 EUR freie Mittel, 45000 EUR sichere Eingänge und 150000 EUR fällige Auszahlungen ergeben eine Lücke von 25000 EUR. Eine nur beantragte Förderung über 40000 EUR schließt sie nicht.